前置き
ここ最近資産公開をしていませんでした。
理由は色々とありますが、ブログ更新に関するモチベーションがなかなか上がらないことが原因です。
金融総資産が準富裕層にタッチしたので、今回は久々に運用資産を公開したいと思います
私の投資戦略は「Buy and hold戦略」で基本的には米国株インデックスファンド（S&P500）を淡々と買い続けていく戦略です。
資産総額のエビデンス
スマホで取得した画面キャプチャーを載せておきます。
新NISAに関する設定状況と評価額報告
前回は2024年11月でしたので、半年以上も間が空いてしまいました…
評価額の抽出日は2025年8月5日なので、前日の指数の下落と大幅円高の影響を受けた金額となっています。
成長枠
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 評価額 | 3,696,610円 | 1,963,014円 |
| 含み益 | +536,512円 | +322,925円 |
| 損益率 | +16.98% | +19.69% |
評価額 ： 5,659,625円
含み益 ： +859,437円
含み益率： +17.90%
管理人は掲示板やSNSで笑いものにされている年初一括組の一人です。
2024年と2025年一括で入金しました。
笑いものにされることも多いですが、1年8カ月が経ちましたがトランプ関税ショックを乗り越えていい感じで育っています。
つみたて投資枠
つみたて投資枠に関しては、2025年に戦略を変更しました。
2024年：毎月10万円入金 → 2025年：年初1,199,800円年初入金 毎月100円積み立て設定
投資先 → eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）一本に変更
※オルカンは売却せず放置
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | |
|---|---|---|
| 評価額 | 2,261,596円 | 251,471円 |
| 含み益 | +132,051円 | +31,465円 |
| 損益率 | +6.20% | +14.30% |
合算
評価額 ： 2,513,068円
含み益 ： +163,516円
含み益率： +6.96%
積み立て枠は冒頭にも書いた通り戦略を原則一括（eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）のみ）に変更しました。
早めに市場に資金を入れることを目的としたからです。
企業DCで全世界株式に毎月入金しているので、S&P500一本に絞ることにしました。
つみたて投資枠に関しては、トランプ関税ショック時は含み損を抱えていましたが、含み益生活に戻ることができました。
また、含み損生活になる可能性は大いにありますが、10年以上使う予定がないお金なので気長に構える戦略を継続します。
旧つみたてNISAの状況報告
評価額 2,032,799円
含み益 +836,431円
含み益率 +69.91%
旧つみたてNISAに関してもいい感じで育っています。
トランプ大統領就任後、色々な意味で荒れていますがあわてず騒がず落ち着いた行動をとることが重要だとつくづく感じます。
SBI証券総合計（特定口座込）発表
※サブと預貯金に関しては、総合計金額の対象外です。
メインとしているSBI証券のみの総合計です。
評価額 28,855,219円
含み益 +8,540,344円
含み益率 +42.04%
画面キャプチャーが8月2日になっているので金額に整合性がありませんが、エビデンスとして貼り付けます。
この間に雇用統計下方修正があり、為替が150円 → 147円と円高になったり指数も大幅に下落しております。
含み益率は下回っているものの、年を跨いでNISAに約360万円入金したことと含み損インデックスのナンピン買いをしたので評価額自体が膨れ上がっています。
総合計の評価額3000万円が見えてきました。
※資産推移画面ではタッチしていますが、現在の評価額が最も正確です。
報告しない間に評価額変動に一喜一憂しなくなりました。
資産推移はExcelで毎営業日記載していますが、一喜一憂しなくなりました。
例えば、2025年8月5日単体で見ると前日から評価額で130万円ほどマイナスです。
しかし、これについて全く何も感じません。
トランプ関税ショックにおいても、同じような金額が下落する日々が進みました。
総資産額でも間もなく含み損生活へ逆戻りすることも想定していました。
後悔は全くありません。
理由は私自身が腹落ちした戦略だからです。
良い時もあれば悪い時もある。ということです。
悪い時は含み損を抱えた投信のみ少額ですが買い増しを続けました。
淡々とこれまでの投資戦略を航路として守り続けてきました。
投資開始当初からリスク許容度を徐々に上げ続けて現在に至ります。
日々動く金額は大きくなってきましたが、継続することで慣れてきました。
今後も大きく下落する日はあるでしょう…
私はいかなる時も航路を守り続けます。
まとめ
いつも同じことを書いていますが、株式投信を長期保有していれば良い時も悪い時もあります。
いつかは暴落といわれる下落をする日もあるでしょう。
私の投資歴はたった3年強ですが、保有していたレバレッジNASDAQ100は一番ひどい時で最大60%以上の安値になっていました。
そんな時でも落ち着いてバーゲンセールだと思って買い続けました。
今では2倍以上の利益となっています。
そんなこともあるのが投資の世界です。
保有を続けていれば、過去最高額を更新することもあります。
準富裕層到達は1年後かと思っていたら、想定より早く到達することができました。
やっとタッチした程度なので、アッパーマス層に戻る可能性は大です。
一部では、本当の暴落はこれからと言われていますが、素人の私には市場を読むことはできないので、航路を変えずに進めていきます。
管理人の基本戦略は「バイアンドホールド戦略です。」
タイミングは考えずに購入し、そのまま放置というスタンスです。
周りの意見に左右されずに自身のリスク許容度の範囲内で進めております。
私にとって現在の投資スタンスが最適解だと思っています。
皆さんも落ち着いて資産運用を継続していきましょう。
今回も最後までお読みいただきありがとうございました。
元大手メガ損保出身者で信頼できるFPさんです！
ポイ活サイトはハピタスをメインで利用しています。
